金融宣教 | 以案說險之非法集資（十）

金融知識普及         以案說險之非法集資

當前，社會上的非法集資案件高發多發，涉及衆多行業領域，形勢嚴峻。非法集資嚴重損害人民群衆切身利益，破壞正常經濟金融秩序，危害社會穩定大局。為切實保護人民群衆合法權益，防範系統性區域性金融風險，一定要加大防範和處置非法集資工作的力度。

案例一

案例：陶某夥同畢某某、李某、李某某等人以投資旅遊服務項目、保本并獲取公司股權為由，組織路演、召開衆籌大會等宣傳形式與投資人簽訂《合作協議書》，雙方約定協議到期後返還投資人本金，并按投資比例轉讓公司股權給投資人。後公司資金鍊斷裂，協議到期後未兌付投資人本金、未兌現股權轉讓承諾。共涉及投資人230餘名，涉及投資款高達4200餘萬元。

案例分析：陶某等人利用公司名義，通過組織路演、召開衆籌大會等宣傳形式向投資人宣傳投資旅遊服務項目、保本且獲取公司股權，與投資人簽訂合同後，按投資比例轉讓公司股權給投資人，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資。

涉案公司往往在日常經營中，存在給衆多群衆特别是中老年群體集中授課、辦公區周邊張貼或在人員密集地區發放大量“高收益”投資理财類海報或廣告傳單等行為，誇大宣傳、招攬生意，提醒和引導廣大市民增強法律意識、風險意識和識别能力。

案例二

案例：北京某藝術品投資管理有限公司，以投資增值型藝術品資本産品為名，與投資人簽訂按照年息14%，按月返還，合同到期後返還本金的《實物藝術品資本産品銷售合同書》，先後收取投資款共計約600餘萬元人民币。

案例分析：該公司通過向投資人出售字畫，并以字畫作為抵押等手段，獲取投資人信任，以出售字畫掩蓋其通過字畫作為抵押非法吸收公衆存款的犯罪事實，妄圖以此逃避打擊。其中：一是以銷售收藏品的形式，但并不實際交付商品，協議約定為銷售，但實際以收藏品作為抵押吸收資金。二是收藏品實際價值明顯低于投資金額，或收藏品本身就無價值。三是以高額返息吸引客戶。

對于打着投資增值型藝術品項目的旗号，來吸收資金的行為，投資者應該格外謹慎，不管犯罪分子以何種名義，須知高收益伴随着高風險，投資人須自己承擔風險，不貪小利，遠離非法集資。

中誠信托提示您

希望大家遠離非法集資，加強風險防範意識，

堅決做到以下四三二一。

四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳内容,看宣傳中是含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等内容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

三思。一思自已是否真正了解該産品及市場行情。二思産品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

二問。一問專業人士，要通過正規渠道咨詢金融專業人士，獲取投資項目風險的專業判斷，避免落入“理财陷阱”。二問家人朋友，做出投資決定前一定要跟家人朋友商量，不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹。

等一夜。遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

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